Conseiller patrimonial Grenoble : rôle, choix et prix

Conseiller patrimonial Grenoble : rôle, choix et prix
05 Août
8:35

Le conseiller patrimonial est un expert patrimonial qui peut intervenir sur plusieurs domaines, comme la finance, l’immobilier, la succession, la fiscalité, etc. Son rôle consiste principalement à trouver des solutions sur divers aspects patrimoniaux de ses clients, en se basant sur le profil de ce dernier. Tout ce qu’il faut savoir sur le métier du conseiller patrimonial à Grenoble.

À quoi sert un conseiller patrimonial à Grenoble ?

Le premier rôle d’un conseiller patrimonial Grenoble consiste à fournir des conseils à ses clients. En effet, il peut s’avérer difficile pour ces derniers de prendre des décisions à certains moments à cause d’un manque de temps, de nombreux changements législatifs, ou de nombreuses possibilités qui s’offrent à eux.

Durant son intervention, l’expert patrimonial accompagne son client dans ses prises de décision. Il peut également l’assister dans la recherche et l’application d’une stratégie patrimoniale adaptée et bien planifiée. Cela peut s’opérer sur divers volets, comme le financier, l’immobilier, la succession, la fiscalité, le régime matrimonial, l’assurance, etc. Les solutions apportées par le conseiller patrimonial Grenoble sont personnalisées, selon la situation et les objectifs de son client.

Mis à part cela, l’expert peut proposer d’autres services. Il peut par exemple accompagner son client sur l’ensemble de sa santé financière. Pour y procéder, il va faire appel à ses nombreux savoir-faire et à ses diverses compétences reparties dans divers domaines. Quand il constate que son client a besoin de l’intervention d’un ou de plusieurs spécialistes, il va organiser une telle intervention. Dans ce cas de figure, il opère à la manière d’un chef d’orchestre patrimonial. Parmi les experts pouvant collaborer avec lui, on cite les sociétés de gestion, les experts-comptables, les notaires, les avocats, etc.

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Comment trouver un bon conseiller patrimonial à Grenoble ?

Le conseiller patrimonial Grenoble se choisit avant tout selon le profil de votre patrimoine :

  • Si inférieur à 200 000 € : il est préconisé de gérer soi-même son patrimoine. Et pour cause, le cout d’intervention d’un expert patrimonial risque de ne pas être amorti par l’optimisation appliquée ;
  • Si le patrimoine dépasse 500 000 € : à ce niveau, de nombreux enjeux apparaissent : la gestion de l’impôt sur la fortune immobilière, la succession, la défiscalisation, etc. D’où l’intérêt de faire appel à un conseiller patrimonial.

Lors de la recherche de votre conseiller patrimonial à Grenoble, assurez-vous qu’il bénéficie d’un certain nombre de statuts, selon le service qu’il propose. Ces statuts peuvent être :

  • Un conseiller en Investissements Financiers : cette accréditation est contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers ;
  • Une compétence juridique appropriée, ou CJA ;
  • Un intermédiaire en Opération Bancaires, pour être à même de proposer des services de paiement ou des produits bancaires ;
  • Un agent immobilier ;
  • Un démarcheur financier ;
  • Un courtier en assurance.

Par ailleurs, il est plus avantageux de miser sur un conseiller patrimonial affilié aux différentes organisations professionnelles, comme la CNCGP, la compagnie CGPI, la CNCIF, ou encore l’ANACOFI.

Quel est le prix d’intervention d’un conseiller patrimonial à Grenoble ?

Si vous faites appel à un conseiller patrimonial Grenoble, vous devez prévoir un budget allant de 500 € à 20 000 €. La fixation de ce tarif peut se faire de deux manières :

  • Selon les objectifs atteints : il est cependant à préciser que du fait de la complexité des missions d’un expert patrimonial, il peut s’avérer parfois difficile de définir les opérations à réaliser. Cela rend un peu difficile la fixation du prix ;
  • Selon la durée d’intervention du conseiller, qui constitue une option facile à mettre en place. Le professionnel est payé à la base d’un tarif horaire fixé préalablement.
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